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2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书发布

2021-12-22 15:55:18 来源:国际金融报 作者:王媛媛

《国际金融报》记者获悉,12月22日,泓湖百世家族办公室携手亚洲银行家在上海发布《2021年家族财富管理与家族办公室行业洞察白皮书—全球视野,中国情怀》。泓湖百世全球家族办公室董事长康朝锋和亚洲银行家集团董事、大中华区总裁于思宇出席发布会,上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞及西南财经大学中国金融研究中心副教授潘席龙参与了专家讨论环节。

据悉,《白皮书》由泓湖百世家族办公室联合《亚洲银行家》(the asian banker)撰写,通过半结构化深度访谈覆盖了亚太和欧美的世界领先的家族财富管理机构,共有20多家私人银行、家族信托和家族办公室的30多位关键中高层管理人员参与调研。

报告发现,在新冠疫情的阴影下,全球家族财富管理行业仍保持增长态势,内部管理更加高效,并在投资、税务规划、资产保护、二代教育等领域出现了新的趋势性变化。同时,全球高净值人群开始考虑财富的积极影响,可持续投资和慈善事业受到了更多的重视。

一是投资方面。鉴于低利率和充足的流动性,家族办公室正在失去对固收产品的信心,对私募股权等能获得更高回报的另类资产的兴趣增加。根据瑞银调研,68%的家族办公室表示,私募股权在它们的另类资产投资中占了较高比例。

二是传承规划方面。从现在到2029年,价值近8.6万亿美元的财富将面临代际转移,家族将面临财富传承的挑战。大多数家族并没有为顺利过渡做好充分的准备,moore stephens调查发现仍有38%的家族没有制定继任计划。调研发现,全球家族财富管理机构开始更多地参与到协助客户制订长期的财富管理和继承计划,并越来越多地给予家族客户构建财富和有序传承财富的建议。

三是税收筹划方面。fatca法案、crs与反洗钱规则国际化等监管政策推动着世界进入税务透明时代。调研发现,境内外多家机构的高净值客户对税务筹划服务的兴趣开始逐渐增加,典型的产品有信托、保险和新加坡13ca、13r、13x等税收规划工具。

四是影响力投资与慈善方面。利用财富的积极影响开始受到全球超高净值人群的更多关注。可持续投资与影响力投资将在未来成为全球家族财富管理行业关注的热点。调研发现,受访机构已逐步开始为投资团队配备esg专家,并利用排除法和负面筛选等策略将可持续投资理念纳入投资决策。随着中国第一批创富者进入守富、传富的阶段,加之“共同富裕”的时代背景,更多高净值人群将投身于慈善事业。调研中,多家机构均推出了相关的慈善规划服务,并通过慈善信托和家族基金会等方式助力超高净值客户实现“财富向善”。

资料显示,泓湖百世全球家族办公室持有香港证监会颁发的1、4、9号牌照,具备全球资产配置能力,旨在提供家族信托、资产配置、慈善规划、法税筹划、国际身份安排、教育留学等全方位的财富传承与家族事务利来娱乐的解决方案。其于2012年成立了境内第一单在岸家族信托,2016年设立了国内第一批备案成功的慈善信托。

中国总体稳定的宏观经济环境为家族办公室的良好稳健运营提供了坚实的保障,随着“共同富裕”战略的推进和中国金融领域法律法规的不断完善,中国家族财富管理行业也将迎来历史性的发展机遇。泓湖百世家族办公室认为,面向未来的中国家族财富管理与家族办公室行业将日臻成熟,助力华人家族实现基业长青、百世传承。